Как обеспечить экономическую безопасность предприятия

Обеспечение экономической безопасности предприятия – важная задача для любого бизнеса. От этого зависит стабильность работы компании, сохранность ее активов и конфиденциальной информации, а также минимизация финансовых и репутационных рисков. Как организовать систему экономической безопасности, какие компании наиболее подвержены атакам нарушителей – разбираемся вместе с экспертами.

Наши эксперты:

Антон Михайлов

• гендиректор компании «Банкрот-Сервис»

Владимир Набоков

• ex-руководитель службы экономической безопасности микрофинансовой компании «Городские микрозаймы 24»

Что такое СЭБ?

СЭБ — это система экономической безопасности предприятия. Она представляет собой комплекс мер, направленных на защиту коммерческих интересов компании от внутренних и внешних угроз. Основная цель СЭБ — обеспечить устойчивое функционирование предприятия, предотвратить хищения, мошенничество, утечки информации и другие риски экономического характера.

Кто чаще всего страдает от нарушителей ЭБ?

От нарушений экономической безопасности могут пострадать компании из разных сфер деятельности. Однако серьезнее всего риску подвержены:

• финансовые организации (банки, инвестиционные компании);
• предприятия, работающие с крупными денежными потоками и материальными ценностями;
• высокотехнологичные компании, обладающие ценной интеллектуальной собственностью;
• организации, владеющие конфиденциальной информацией и коммерческой тайной.

«На рынке юридических услуг в целом и в нише банкротства физических лиц в частности очень высокая конкуренция. „Войти“ в нишу банкротства достаточно просто: особых требований ни к уставному капиталу, ни к квалификации руководства нет. Борьба за клиента идет очень плотная, поэтому самой актуальной угрозой является промышленный шпионаж со стороны линейных сотрудников — менеджеров по работе с клиентами, – рассказывает Антон Михайлов, руководитель юридической фирмы «Банкрот-Сервис». – Клиент в нашей нише — на вес золота, многие недобросовестные конкуренты пытаются вербовать сотрудников из других компаний, чтобы получить заявки на услугу банкротства, и готовы платить за это солидные гонорары, до 20-30 тысяч рублей за успешно заключенный договор. К счастью, в нашей компании нам удалось избежать подобных случаев: мы достаточно скрупулезно относимся к подбору сотрудников, а также разработали свою уникальную систему премирования, которая делает персонал устойчивым к такого рода предложениям».

Угрозы могут исходить как от внешних злоумышленников, так и от собственных недобросовестных сотрудников. Нарушители могут посягать на финансовые активы, материальные ценности, информацию, деловую репутацию.

Когда компании необходимо создание службы экономической безопасности?

Потребность в создании специального подразделения, отвечающего за экономическую безопасность, возникает по мере роста бизнеса и усложнения его процессов. 

Обычно компании задумываются об организации СЭБ в следующих случаях:

• бизнес достиг среднего размера, имеет филиалы, большой штат;
• компания работает в сфере с повышенными экономическими рисками;
• участились случаи хищений, мошенничества, утечек информации;
• планируется выход на новые рынки, запуск крупных проектов;
• владельцы хотят обеспечить защиту бизнеса на системном уровне.

Даже если служба экономической безопасности еще не создана, ее функции частично могут выполнять другие подразделения — финансовая служба, HR, IT-отдел, юристы. Однако для эффективного управления рисками необходим комплексный подход.

Структура и функции службы экономической безопасности на предприятии

Структура СЭБ зависит от специфики и масштаба деятельности предприятия. В крупных компаниях это может быть департамент с несколькими отделами, в небольших фирмах — группа специалистов. 

Так выглядит стандартная структура СЭБ на крупном предприятии:

А такой она может быть в организации поменьше:

Независимо от масштабов и конкретной структуры, типовыми функциями подразделения являются:

• выявление и оценка внутренних и внешних угроз экономической безопасности;
• разработка и реализация мер по предотвращению рисков;
• проверка контрагентов, подбор благонадежного персонала;
• выявление и пресечение противоправных действий сотрудников;
• взаимодействие с правоохранительными органами;
• обеспечение информационной и технической защиты данных;
• контроль за финансовыми потоками, обеспечение транспарентности сделок;
• защита материальных активов компании;
• мониторинг изменений в законодательстве, рыночной ситуации;
• консультирование руководства по вопросам экономической безопасности.

Служба ЭБ является ключевым подразделением, отвечающим за защиту бизнеса. Она аккумулирует информацию от других отделов и координирует управление рисками на предприятии.

«В мою бытность работы в микрокредитовании основной головной болью для меня был также промышленный шпионаж, – рассказывает ex-глава СЭБ микрофинансовой компании Владимир Набоков. – Конкуренция на этом на рынке также очень высокая, соответственно, высок и риск слива данных. К подбору мы подходили очень ответственно — если это был человек со стороны, кандидата проверяли по всем фронтам — от кредитной истории до исследования на полиграфе».

Этапы организации службы экономической безопасности

Чтобы СЭБ эффективно выполняла свои задачи, при ее создании необходимо соблюдать определенный порядок действий:

1. Анализ текущего состояния защищенности бизнеса, выявление рисков и «узких мест».
2. Определение оптимальной структуры службы, подбор квалифицированных специалистов.
3. Разработка нормативной базы — положения о СЭБ, регламентов, инструкций, политик безопасности.
4. Определение полномочий службы, порядка взаимодействия с другими подразделениями.
5. Материально-техническое оснащение СЭБ — выделение помещений, закупка необходимого оборудования, ПО.
6. Постановка конкретных задач, определение показателей эффективности работы службы.
7. Обучение сотрудников СЭБ, повышение осведомленности персонала об экономических рисках.
8. Реализация разработанных защитных мероприятий, текущий контроль за индикаторами угроз.
9. Организация мониторинга и отчетности о работе СЭБ, оценка достигнутых результатов.
10. Совершенствование системы безопасности на основе анализа накопленного опыта.

Служба экономической безопасности — это не статичное подразделение. Она должна постоянно адаптироваться под изменение внутренних и внешних факторов, развивать компетенции персонала.

Как служба безопасности расследует факты нарушения ЭБ? 

В случае выявления признаков нарушений экономической безопасности (хищений, мошенничества, коррупции и др.), СЭБ организует служебное расследование.

Служебная проверка обычно включает такие мероприятия:

• сбор первичной информации, изучение документов и иных материалов;
• опрос свидетелей и подозреваемых лиц, получение объяснений;
• назначение ревизий, аудиторских проверок, экспертиз;
• анализ данных с электронных носителей, изучение видеозаписей;
• поиск и фиксация материальных следов правонарушения;
• направление запросов в правоохранительные, надзорные органы;
• взаимодействие со службами безопасности других организаций.

По итогам расследования составляется заключение, где описываются все установленные обстоятельства, причины и условия, способствовавшие нарушению. Собранные материалы могут стать основанием для применения к виновным дисциплинарных взысканий вплоть до увольнения, а также передачи информации в правоохранительные органы.

Что СБ проверяет в биографии сотрудников при приеме на работу?

Проверка кандидатов при приеме на работу — важная составляющая кадровой безопасности. Цель такой проверки — оценить благонадежность соискателя, выявить факты, которые могут свидетельствовать о потенциальных рисках.

СЭБ проверяет:

• сведения о судимости и привлечении к уголовной ответственности;
• подлинность документов об образовании, квалификации;
• достоверность сведений о предыдущих местах работы и должностях;
• деловую репутацию, наличие негатива в открытых источниках;
• аффилированность с конкурентами, контрагентами компании;
• кредитную историю, наличие непогашенных долгов;
• участие в судебных процессах, исполнительных производствах;
• данные о доходах и имуществе, признаки рисков коррупции;
• родственные связи с действующими сотрудниками фирмы и многое другое.

Получить нужную информацию можно из различных источников — государственных баз данных, СМИ, социальных сетей. Сервис от SpectrumData по проверке персонала агрегирует сведения о физических лицах из десятков баз данных и позволяет оперативно проверить кандидата по ключевым параметрам, в том числе его деловые связи с другими компаниями, а также правовую и финансовую благонадежность.

Использование подобных решений помогает автоматизировать скрининг соискателей и существенно экономит время СЭБ.

«Не стоит расслабляться, когда кандидат успешно прошел первоначальную проверку: «засланные казачки» обычно достаточно умело с этим справляются. Сотрудников, находящихся на испытательном сроке, мы также планомерно проверяли: смотрели записи рабочих столов, отслеживали переписку в рабочей почте, особенно внешнюю, а также сообщения в мессенджерах с рабочих номеров, – говорит Владимир Набоков. – На протяжении первых трех месяцев работы за новым сотрудником стоит наблюдать особо пристально, далее уже можно переходить к плановым проверкам: раз в 2-4 недели».

Служба экономической безопасности — важный элемент системы защиты бизнеса от рисков и угроз. Объединяя функции внутреннего контроля, корпоративной разведки и организации режима, СЭБ обеспечивает комплексную безопасность финансовых, информационных, кадровых и материальных активов компании. Поэтому создание такого подразделения является стратегической инвестицией в стабильное развитие предприятия.

Автор: Виталий Богданов