Документы
Процедура проверки документов физического лица дает возможность бизнесу удостовериться в личности человека перед началом взаимодействия. Основные документы для проверки и идентификации физических лиц - паспорт, водительское удостоверение, ИНН. Проверка паспорта на действительность позволяет автоматически подтвердить подлинность документа посредством сравнения информации из баз данных недействительных паспортов РФ. Проверка применима для любых лиц, вступающих в договорные отношения с организацией. Проверка водительского удостоверения необходима в случае, если компания взаимодействует с физлицами, чья деятельность связана с вождением - штатные водители, подрядчики и пр. Обладая информацией о номере и дате выдачи прав, можно проверить водительское удостоверение на действительность, узнать стаж вождения, и проверить историю штрафов ГИБДД, предварительно получив согласие на проверку. Дополнительно, для граждан из стран СНГ, актуальными будут проверки патента на действительность и разрешения на работу, т.к. в случае отсутствия или недействительности одного из этих документов, работодатель может быть привлечен к ответственности. Комплексная проверка документов позволит избежать подобных рисков и сократить взаимодействие с недобросовестными физлицами.
Финансовое положение
Оценка финансового положения востребована компаниями, вступающими в экономические отношения с физлицом. Основным показателем для определения финансового положения человека является рейтинг финансового здоровья, который представляет собой скоринговый балл и позволяет оценить уровень финансовой благонадежности. Подобная методика постоянно применяется организациями, функционирующими в финансовой сфере – банками и МФО перед выдачей кредита/займа. Для более полной оценки финансового положения, необходимо проверять данные о залогах движимого имущества, а также проводить проверку налогов по ИНН физического лица, что позволит получить информацию о сумме начисленных налогов и статусе оплаты. Дополнительно можно получить информацию о наличии автомобиля и недвижимости в собственности человека, что также позволит оценить уровень достатка. Наличие исчерпывающей информации о финансовом положении, помогает убедиться в исполнении обязательств физическим лицом перед организацией и сократить финансовые риски.
Правовая благонадежность
Перед началом взаимодействия с новым физическим лицом (сотрудником, партнером, контрагентом), компаниям необходимо удостовериться в его правовой благонадежности, т.к. наличие проблем с законом может представлять угрозу для коллектива, работодателя или бизнеса в целом. Оценить правовую благонадежность физлица можно по нескольким критериям, одним из основных является проверка нахождения человека в розыске, с помощью которой можно узнать не только факт наличия записи в базе розыска, но и установить причину, которая послужила основанием для объявления физлица в розыск. Проведя проверку на наличие исполнительного производства, можно оценить текущие задолженности физлица и причины их возникновения. Также стоит проверить физлицо по списку экстремистов и террористов, в случае, если когда-либо человек попадал в подобный список - вы получите соответствующую информацию. Проверка на наличие возможных правонарушений позволит более комплексно оценить благонадежность физлица и принять верное решение о дальнейшем взаимодействии.
Дополнительно рекомендуем проводить проверку по ЕГРЮЛ и ЕГРИП - в случае, если человек является действующим учредителем или индивидуальным предпринимателем, вы сможете выяснить действительные причины решения о сотрудничестве и избежать конкурентной разведки и риска кражи собственной базы клиентов.
Верификация физического лица
Решение по подтверждению личности физического лица востребовано среди компаний, которым необходимо автоматически верифицировать человека перед началом взаимодействия. Проверка соответствия основных данных о физлице - ФИО, паспорта, адреса регистрации, контактных данных, информации из социальных сетей - позволяет определить взаимосоответствие информации и гарантированно подтвердить личность человека благодаря всестороннему анализу данных. В зависимости от задач бизнеса, можно также узнать номер телефона человека, в случае, если он содержится в открытых источниках. Дополнительное решение по удаленной идентификация физлица подойдет бизнесу, функционирующему в online среде с потребность в дистанционном подтверждении личности - соискателя, клиента, партнера. С помощью автоматического распознавания лиц по фото, возможно удаленно подтвердить соответствие селфи человека с фото из паспорта и мгновенно идентифицировать человека. Дополнительная возможность по распознаванию документов - паспорта и водительского удостоверения, позволяет автоматически получить информацию из документов по фотографии или скану, и получить распознанное значение для упрощения процедуры верификации.
Результаты
Сокращение времени на принятие решения за счет наличия всей информации в одном окне
Снижение финансовых и репутационных рисков компании за счет взаимодействия только с проверенными физлицами
Автоматизация и улучшение бизнес-процессов за счёт обогащения данных о физлицах исходя из потребностей бизнеса
Сокращение дополнительных затрат на работу с разными источниками и интерпретацию полученной информации
