Другие компании

Документы

Процедура проверки документов физического лица дает возможность бизнесу удостовериться в личности человека перед началом взаимодействия. Основные документы для проверки и идентификации физических лиц - паспорт, водительское удостоверение, ИНН. Проверка паспорта на действительность позволяет автоматически подтвердить подлинность документа посредством сравнения информации из баз данных недействительных паспортов РФ. Проверка применима для любых лиц, вступающих в договорные отношения с организацией. Проверка водительского удостоверения необходима в случае, если компания взаимодействует с физлицами, чья деятельность связана с вождением - штатные водители, подрядчики и пр. Обладая информацией о номере и дате выдачи прав, можно проверить водительское удостоверение на действительность, узнать стаж вождения, и проверить историю штрафов ГИБДД, предварительно получив согласие на проверку. Дополнительно, для граждан из стран СНГ, актуальными будут проверки патента на действительность и разрешения на работу, т.к. в случае отсутствия или недействительности одного из этих документов, работодатель может быть привлечен к ответственности. Комплексная проверка документов позволит избежать подобных рисков и сократить взаимодействие с недобросовестными физлицами. 

Финансовое положение

Оценка финансового положения востребована компаниями, вступающими в экономические отношения с физлицом. Основным показателем для определения финансового положения человека является рейтинг финансового здоровья, который представляет собой скоринговый балл и позволяет оценить уровень финансовой благонадежности. Подобная методика постоянно применяется организациями, функционирующими в финансовой сфере – банками и МФО перед выдачей кредита/займа. Для более полной оценки финансового положения, необходимо проверять данные о залогах движимого имущества, а также проводить проверку налогов по ИНН физического лица, что позволит получить информацию о сумме начисленных налогов и статусе оплаты. Дополнительно можно получить информацию о наличии автомобиля и недвижимости в собственности человека, что также позволит оценить уровень достатка. Наличие исчерпывающей информации о финансовом положении, помогает убедиться в исполнении обязательств физическим лицом перед организацией и сократить финансовые риски. 

Правовая благонадежность

Перед началом взаимодействия с новым физическим лицом (сотрудником, партнером, контрагентом), компаниям необходимо удостовериться в его правовой благонадежности, т.к. наличие проблем с законом может представлять угрозу для коллектива, работодателя или бизнеса в целом. Оценить правовую благонадежность физлица можно по нескольким критериям, одним из основных является проверка нахождения человека в розыске, с помощью которой можно узнать не только факт наличия записи в базе розыска, но и установить причину, которая послужила основанием для объявления физлица в розыск. Проведя проверку на наличие исполнительного производства, можно оценить текущие задолженности физлица и причины их возникновения. Также стоит проверить физлицо по списку экстремистов и террористов, в случае, если когда-либо человек попадал в подобный список - вы получите соответствующую информацию. Проверка на наличие возможных правонарушений позволит более комплексно оценить благонадежность физлица и принять верное решение о дальнейшем взаимодействии. 
Дополнительно рекомендуем проводить проверку по ЕГРЮЛ и ЕГРИП - в случае, если человек является действующим учредителем или индивидуальным предпринимателем, вы сможете выяснить действительные причины решения о сотрудничестве и избежать конкурентной разведки и риска кражи собственной базы клиентов. 

Верификация физического лица

Решение по подтверждению личности физического лица востребовано среди компаний, которым необходимо автоматически верифицировать человека перед началом взаимодействия. Проверка соответствия основных данных о физлице - ФИО, паспорта, адреса регистрации, контактных данных, информации из социальных сетей - позволяет определить взаимосоответствие информации и гарантированно подтвердить личность человека благодаря всестороннему анализу данных. В зависимости от задач бизнеса, можно также узнать номер телефона человека, в случае, если он содержится в открытых источниках. Дополнительное решение по удаленной идентификация физлица подойдет бизнесу, функционирующему в online среде с потребность в дистанционном подтверждении личности - соискателя, клиента, партнера. С помощью автоматического распознавания лиц по фото, возможно удаленно подтвердить соответствие селфи человека с фото из паспорта и мгновенно идентифицировать человека. Дополнительная возможность по распознаванию документов - паспорта и водительского удостоверения, позволяет автоматически получить информацию из документов по фотографии или скану, и получить распознанное значение для упрощения процедуры верификации.

Документы

Для корректного проведения любой сделки, в которой участвует транспортное средство, необходимо проводить проверку основных документов по автомобилю. Автоматически получить и проверить данные из регистрационных документов можно с помощью SpectrumData, используя только ГРЗ или VIN. В основных документах содержится дополнительная информация о характеристиках автомобиля, данные из регистрационных документов, полный список регистрационных действий с ТС, включая информацию о замене ГРЗ, утилизации и лизингу. Дополнительное преимущество - проверка полиса ОСАГО. Установить подлинность документа и получить расширенную информацию о текущем полисе ОСАГО, включая информацию о дате начала и окончания договора страхования, можно также с помощью решений SpectrumData. Благодаря всесторонней проверке основных документов по ТС вы сможете оценить чистоту сделки до момента ее заключения. 

Технические характеристики

Основные технические характеристики автомобиля являются базовой информацией для получения данных о ТС и их последующей проверки, также примером использования данных о характеристика ТС является автоматическое заполнение форм (веб-сайт, внутренняя информационная система), позволяющая существенно сократить время заполнения данных и исключить ошибки, которые могут быть допущены случайно, либо преднамеренно сотрудником или клиентом компании. Благодаря техническим характеристикам можно узнать год выпуска автомобиля, нормализованную марку и модель, объем и мощность двигателя и пр. Получить данные по автомобилю можно автоматически используя только один входной параметр - ГРЗ или VIN, что отменяет необходимость наличия всех необходимых документов на руках у владельца ТС и их последующей обработки.

История эксплуатации автомобиля

Проверка информации об истории использования автомобиля, позволяет получить актуальные сведения об эксплуатировании транспортного средства и установить наличие возможных проблем. Одним из основных показателей эксплуатации являются данные по пробегу автомобиля, показывающие количество пройденных километров. Проверка лицензии на такси и штрафов ГИБДД помогает оценить степень использования автомобиля. Благодаря агрегации региональных официальных реестров такси и локальных коммерческих источников, SpectrumData позволяет отследить наличие текущей или ранее действовавшей для ТС лицензии такси независимо от региона ее выдачи или регистрации ТС. Возможности нашего сервиса также позволяют автоматически проверять наличие всех штрафов, наложенных на ТС ГИБДД, службами оплаты парковки и другими организациями. Проверка на ДТП позволяет оценить количество происшествий и степень повреждений автомобиля, в ситуации, если случай повреждения автомобиля признан страховым, имеет смысл проверить расчет ремонтных работ для определения стоимости восстановительного ремонта и текущего состояния ТС. Дополнительно можно проверить историю владения автомобилем для получения данных по всем владельцам ТС и узнать период владения и тип владельца (физическое или юридическое лицо). В случае, если необходимо определить стоимость автомобиля, рекомендуем провести проверку по рыночной цене и узнать максимальную и минимальную рыночную стоимость, рассчитанную на основе объявлений о продаже аналогичных автомобилей.

Юридическая чистота

Для сокращения рисков работы с проблемными транспортными средствами, необходимо проводить проверку юридической чистоты. Одним из критичных показателей для оценки является проверка на розыск автомобиля. Наличие автомобиля в розыске свидетельствует о существующем на момент запроса официальном документе об объявлении ТС в угон. Проверка ограничений на регистрационные действия также показывает информацию о всех видах ограничений когда-либо зарегистрированных органами ГИБДД по данному ТС и означает, что владелец автомобиля не имеет права эксплуатировать автомобиль и осуществлять его продажу. Проверка автомобиля на залог показывает, не является ли ТС предметом обеспечения выплаты перед кредитором, следовательно, если должник не оплатит долг, то организация имеет полное право продать автомобиль и погасить за счет него займ. Проверка информации обо всех официальных обременениях в службах ФНП и НБКИ позволит полностью исключить риски взаимодействия с залоговым ТС. Дополнительно, сервис SpectrumData может точно установить нахождение определенного автомобиля в лизинге, данную информацию необходимо проверять т.к. если автомобиль находится в лизинге на него действуют определенные ограничения при сделках по купле-продаже ТС, дополнительно, это источник финансовых рисков в случае, если по сделке лизинга присутствует задолженность.

Базовые сведения о юридических лицах и ИП

В условиях постоянного сотрудничества с организациями - партнерами, клиентами, контрагентами, бизнесу зачастую требуются решения по автоматизации сбора и проверке данных о компаниях, например, для автоматического заполнения реквизитов в системах CRM, оценке рисков, мониторингу значимых изменений и пр. Получить всю необходимую информацию и провести проверку контрагентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, можно с помощью сервиса SpectrumData. Проверка происходит по широкому перечню данных 
и позволяет получить достоверную информацию из ЕГРИП/ЕГРЮЛ о базовых сведениях, финансовом положении, связях и обязательствах компании. Дополнительная проверка руководителя организации, позволит в комплексе оценить правовую благонадежность контрагента и удостовериться в чистоте сделки. 

Финансовое положение

Проверка налогов и платежей юридических лиц необходима для получения информации о платежных обязательствах контрагента и в целом оценки его финансового положения. Проверка происходит по ИНН/КПП юридического лица и включает информацию обо всех платежах юридических лиц - штрафах, исполнительных производствах, налоговых начислениях и пр., которые должны поступать в бюджет. Дополнительно включена информацию о статусе оплаты и полных реквизитах для формирования платёжных документов. Использование данной информации имеет важное значение для организаций, имеющих большой транспортный парк, т.к. даёт возможность бухгалтерии автоматически подготавливать отчеты.

Правовая благонадежность

Перед началом деловых отношений с новым юрлицом/ИП, компаниям необходимо проявить должную осмотрительность и принять меры для проверки контрагента на благонадежность. Одним из основных параметров для оценки контрагента является информация об исполнительных действиях со стороны суда в отношении контрагента. Исполнительные производства могут быть возбуждены по причине сложного финансового положения организации (задолженность перед сотрудниками, партнерами), либо в случае получения штрафов, неоплаченных налогов, сборов и пр. Анализируя информацию по платежной дисциплине контрагента, необходимо также провести проверку юридического лица на банкротство. Наличие судебного акта о введении процедуры банкротства свидетельствует о несостоятельности юрлица осуществлять платежные обязательствами перед контрагентами. Минимизируйте риски взаимодействия с недобросовестными контрагентами и проводите проверки до начала сотрудничества.

Общие сведения об объекте недвижимости

Проверка информации об объекте недвижимости необходима для различных задач бизнеса. SpectrumData позволяет получить достоверную информацию о любом объекте недвижимости по адресу или кадастровому номеру, подтвердить нахождение объекта в собственности, а также предварительно оценить чистоту сделки по основным пунктам риска: залоги, аресты, ограничения, обременения. Полученные данные позволят контролировать сделку и минимизировать риски возникновения мошенничества.

Выписка о характеристиках и правах

Выписка из ЕГРН о зарегистрированных правах необходима для получении информации о текущем собственнике недвижимости и определения юридической чистоты объекта посредством проверки наличия ограничений и обременений. Дополнительно приводится информация о кадастровой стоимости объекта, установленная в процессе государственной кадастровой оценки. Проверить квартиру, дом, или земельный участок можно по кадастровому номеру или адресу объекта. Получайте информацию о запретах и арестах на объекты недвижимости из ЕГРН, контролируйте сделку и обеспечьте безопасность всех ее участников.

Выписка о переходе прав

Выписка о переходе прав на объект недвижимости необходима для получения сведений обо всех физических и юридических лиц, обладавшими когда-либо правом собственности на объект недвижимости. Благодаря наличию дат регистрации и прекращения прав возможно точно определить, в какой период времени определенное лицо обладало правами собственности на объект, информацию можно получить по кадастровому номеру или адресу объекта. Получение выписки о переходе прав позволяет подтвердить право определенного лица на имущество и выстраивать работу только с благонадежными клиентами и юридически чистыми объектами недвижимости.