Банки
Проверка потенциальных и действующих заемщиков
для снижения рисков невыплат
Для банков мы подготовили решения, позволяющие повышать эффективность бизнеса за счет использования больших данных: автоматизировать процессы по приему и обработке заявок на кредит, проверять благонадежность заемщика и чистоту сделки, а также проводить мониторинг клиентов и выданных кредитов
Автоматизация приёма и обработки заявок на кредит
Автоматизация заполнения данных на сайте
При оформлении online заявки на кредит, клиенты и сотрудники банка испытывают трудности из-за необходимости ввода на сайте большого объема данных вручную, также процесс осложняется тем, что у клиента могут отсутствовать под рукой документы о предмете залога (автомобиле, недвижимости). Функция автоматического заполнения формы заявки на сайте позволяет минимизировать количество вводимой вручную информации и позволяет моментально получить дополнительные данные о клиенте или предмете залога. Для заполнения заявки под залог ТС все необходимые данные можно получить по ГРЗ, VIN или номеру кузова. Благодаря автоматическому получению данных из всех необходимых источников, сотрудники банка смогут проверить их достоверность в одном ресурсе, сохранив преимущество по времени ответа перед конкурентами
Результаты
Сокращение времени на оформление заявки за счет автоматического ввода большого объема данных
Рост числа завершенных заявок и увеличение количества выданных кредитов
Проверка чистоты сделки
Проверка потенциального заемщика
Потенциальные заемщики могут сообщать недостоверные сведения о себе и предоставлять недействительные документы в целях получения выгоды или совершения мошенничества. Автоматическая проверка данных в заявке на кредит позволяет моментально устанавливать подлинность информации, указанной потенциальным клиентом и проводить комплексную оценку благонадежности заемщика по широкому перечню данных: кредитная история, неоплаченные налоги, штрафы, исполнительные производства и пр.
Проверка предмета залога
Оценка предмета залога позволяет заблаговременно выявить факторы, влияющие на выполнение обязательств залогодателя и обеспечить корректное исполнение финансовых условий сделки. Автоматическая проверка данных в заявке на кредит под залог автомобиля позволяет: получить подробные технические характеристики автомобиля, верифицировать информацию о техническом состоянии (пробеги, ДТП, использование в такси) и удостовериться в юридической чистоте (растаможивание, наличие действующего залога, ограничения, утилизация, розыск).
Результаты
Защита от преднамеренного искажения данных и мошенничества благодаря автоматической проверке клиента
Сокращение риска невыплат по кредиту и минимизации сумм недополученной выручки
Мониторинг заключенных договоров
Мониторинг заемщиков
Финансовое состояние и правовая дисциплина заёмщика - показатели нестабильные, и в случае их ухудшения риск невыплаты выданного кредита увеличивается. Периодический аудит корректности данных о клиенте и проверка соблюдения условий договора позволят вовремя выстроить вероятностные модели поведения клиента и принять необходимые меры для предотвращения финансовых потерь. В случае улучшения показателей - произвести работу в сторону повторного кредитования, допродажи услуг.
Мониторинг предмета залога
Проверка предмета залога необходима для сокращения финансовых потерь и управления банковскими рисками, т.к. при невыплате заемщиком выданного кредита (займа) стоимость заложенного имущества может быть изменена в меньшую сторону. Для ТС признаками риска являются повреждение, угон, смена собственника.
Результаты
Сокращение рисков по невозврату кредита за счет своевременной проверки благонадежности заемщика
Минимизация недополученной выручки из-за искажения данных недобросовестными клиентами о предмете залога
Николай Молокоедов
Директор Департамента Внутреннего Контроля
«Интеграция с онлайн-платформой SpectrumData стала оптимальным решением, с помощью которого мы получили возможность оперативно проверить неограниченное количество физических лиц. Время на проверку кандидатов сократилось с 3 суток до 1 часа. Благодаря удобству и скорости работы онлайн-платформы Spect...»
Габдрахимов Роман Сагитович
Директор по ИТ
«На первом этапе мы выполнили проверку через сервис SpectrumData исторических данных, по договорам, которые были заключены за последний год. Нам было интересно посмотреть, сколько из тех, кто имеет право на страховую выплату, были нечестны с нами. Ведь это действующие клиенты, которые могут прийти к ...»
Рачко Роман
Руководитель развития каналов прямых продаж
«Так как процедура оформления полиса ОСАГО довольно трудоемкая, мы решили упростить клиентский путь, используя сервис SpectrumData. Данный сервис помог нам сделать эту процедуру максимально комфортной и быстрой, ведь SpectrumData предоставляет данные по госномеру автомобиля: все необходимые хара...»
Куприн Максим Александрович
Директор по Маркетингу
«С помощью SpectrumData мы смогли получить новый фокус в нашем целевом сегменте, расширить наше понимание клиентов и региональных особенностей. В перспективе, использование полученных данных позволит нам сэкономить не менее 15-20% от обычного бюджета на продвижение при сохранении качества. Безус...»
Хвастунов Павел
Руководитель отдела развития бизнеса
«Благодаря снижению времени на проверку автомобилей удалось сократить финансовые расходы компании и повысить качество работы сотрудников»
Дарья Черникова
Руководитель направления по работе с залогами
«Онлайн-платформой SpectrumData мы пользуемся уже более 2 лет. Благодаря API-интеграции проверок транспортных средств в CRM-систему Банка мы получаем всю необходимую информацию по залоговым авто без сбоев и максимально быстро (всего за 2 минуты вместо нескольких часов).»
Пономарев Дмитрий Юрьевич
IT-директор
«Еще на этапе подготовки к запуску мы ставили себе цель максимально автоматизировать все, что возможно. Использование отчетов об автомобилях в данный момент у нас полностью автоматизировано, для их получения мы используем API сервиса SpectrumData – получаем структуру данных, которая обрабатывается на...»
Винклер Илья
Руководитель направления методологии и контроля
«Автоматическое получение всех актуальных данных в одном источнике с интеграцией в CRM позволило повысить качество проверок и увеличить их скорость на 25%, что привело к увеличению количества заключенных договоров лизинга. Мы полностью доверяем нашему партнеру при проверке финансируемой нами тех...»
Сафронов Евгений
Директор по развитию
«С проблемными авто мы сталкиваемся ежедневно. Поэтому проверка предмета залога для нас очень важна. Но и рынок ломбардного финансирования - это рынок “горячего” клиента. Клиенту, как правило, деньги нужны были уже вчера. Поэтому принимать решение быстрее было для нас основной задачей. В настоя...»
Спасибо! Ваша заявка отправлена
Наши специалисты свяжутся с Вами в ближайшее время
Не удалось отправить заявку
Пожалуйста, попробуйте еще раз или свяжитесь с нами по телефону