Как проверить контрагента на банкротство

Проверка контрагента на банкротство — это важный шаг для обеспечения безопасности бизнеса. Сотрудничество с несостоятельным контрагентом может привести к потере времени, денег и ресурсов. В этой статье мы расскажем, как проверить ИП или организацию на банкротство, какие признаки указывают на финансовую несостоятельность, чем рискует бизнес, если не провести такую проверку, и как это можно сделать самостоятельно.

Что такое банкротство

Банкротство — это признанный судом факт неспособности компании выполнять свои финансовые обязательства. Обычно процедура признания несостоятельности начинается, когда долги компании превышают ее активы, и она не может выплатить задолженности в установленные сроки. Важно понимать, что банкротство не всегда означает окончательного прекращение работы компании, однако это сигнал для партнеров и контрагентов о возможных рисках.

Признаки банкротства

При выборе контрагента важно обращать внимание на признаки финансовой несостоятельности.

Прямо или косвенно на это могут указывать:

• Задержки в выплатах.

Если компания регулярно задерживает оплату счетов или не выплачивает зарплаты сотрудникам, это может указывать на проблемы с ликвидностью.

• Снижение активности.

Резкое сокращение объема заказов, отсутствие новых контрактов или падение выручки, — все это признаки возможной финансовой нестабильности.

• Частые судебные споры.

Наличие множества исков против компании, особенно связанных с неуплатой долгов, является сигналом возможных финансовых проблем.

• Изменения в управлении.

Резкие перестановки в руководстве или уход ключевых сотрудников могут свидетельствовать о внутренних трудностях компании.

• Открытые процедуры банкротства. 

Если арбитражный суд уже запустил процедуру признания несостоятельности, это явно указывает на финансовую нестабильность фирмы.

Эти признаки не всегда означают неминуемое банкротство, но они должны послужить поводом для более тщательного анализа.

Что будет, если не проверить контрагента

Если не проверить контрагента на банкротство, ваш бизнес может столкнуться с проблемами при дальнейшем сотрудничестве. К примеру, с задержками или полным прекращением поставок товаров и услуг. Контрагент, находящийся в предбанкротном состоянии, может не выполнить свои обязательства, что приведет к убыткам и дополнительным расходам на судебные разбирательства.

Кроме того, возможны проблемы с возвратом предоплаты или поставок по кредитной линии, что может нанести серьезный удар по вашему денежному потоку. В случае несостоятельности контрагента, ваше право на взыскание долга будет ограничено, а вы встанете в один ряд с другими кредиторами, что существенно уменьшает шансы вернуть вложенные средства.

Таким образом, своевременная проверка организации на банкротство позволяет не только избежать финансовых потерь, но и сохранить стабильность бизнеса в долгосрочной перспективе.

Чем вы рискуете, сотрудничая с сомнительными контрагентами

Сотрудничество с сомнительными контрагентами может не только привести к финансовым потерям, но и негативно сказаться на репутации вашего бизнеса. Рассмотрим основные риски:

• Невыполнение обязательств.

Если контрагент не в состоянии выполнить договорные обязательства, вы рискуете сорвать собственные поставки или не оказать услуги. Это может привести к задержкам в производственных процессах или срыву сроков; недовольны будут уже ваши клиенты.

• Финансовые убытки.

Сомнительный контрагент, находящийся на грани несостоятельности, может не вернуть предоплату или долг, что повлечет за собой убытки для вашей компании. Если же контрагент объявлен банкротом, вернуть деньги практически нереально.

• Риск попасть в реестр кредиторов.

При признании несостоятельности контрагента вы можете быть включены в список кредиторов, но чаще всего это не гарантирует возврата долгов, так как имущество компании часто не покрывает все обязательства.

• Проблемы с налоговыми органами.

Работа с контрагентом, у которого проблемы с налоговыми выплатами, может привести к проверкам со стороны ФНС в отношении вашего бизнеса, что создает дополнительные трудности и издержки.

• Репутационные риски.

Сотрудничество с ненадежными партнерами может повлиять на имидж вашей компании на рынке. Поставщики, клиенты и инвесторы могут потерять доверие к вашему бизнесу, если выяснится, что вы взаимодействуете с финансово нестабильными организациями.

Проверка банкротства юридического лица помогает избежать этих рисков и гарантирует, что вы работаете с надежными и стабильными компаниями.

Информацию о банкротствах важно изучать, для того чтобы оценить финансовую устойчивость контрагента.

В каких случаях требуется проверка на банкротство

Проверить компанию на банкротство будет полезно в следующих ситуациях:

• Новые контракты.

Если вы планируете начать сотрудничество с новым партнером, особенно если речь идет о крупных сделках, необходимо убедиться, что компания финансово стабильна и способна выполнить свои обязательства.

• Долгосрочное сотрудничество.

Для действующих партнеров периодическая проверка ООО на банкротство также важна, особенно если ваш контрагент работает с отсрочкой платежа. Это позволяет своевременно выявить признаки финансовой нестабильности и скорректировать условия сотрудничества.

• Расширение партнерства.

Когда вы планируете увеличить объемы заказов или расширить сотрудничество с текущим контрагентом, оценка его финансового состояния поможет избежать рисков, связанных с возможной несостоятельностью.

• Подозрительные сигналы.

Если ваш партнер задерживает платежи, меняет условия контракта или предоставляет менее качественные услуги, это может быть сигналом к проведению проверки на банкротство.

• При работе с кредитными линиями.

Если вы предоставляете контрагенту товары или услуги в кредит, важно регулярно проверять его финансовое состояние, чтобы минимизировать риск невозврата долгов.

Проверка организации на банкротство помогает минимизировать риски и защитить бизнес от финансовых потерь. Она необходима как при заключении новых контрактов, так и для мониторинга текущих партнеров. Регулярные проверки обеспечивают уверенность в стабильности контрагентов и помогают вовремя реагировать на возможные угрозы.

Чек-лист для проверки компании на банкротство

Если проверить на банкротство юридическое лицо по следующим пунктам, можно убедиться в финансовой устойчивости предприятия или, наоборот, определить скорое признание несостоятельности.

• Проверка реестров юридических лиц.

Убедитесь, что компания включена в ЕГРЮЛ, не запущена процедура ликвидации или реорганизации.

• Запрос информации в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ).

Этот реестр содержит сведения о начатых и завершенных процедурах признания несостоятельности. Если в нем есть сведения об организации, сотрудничество с ней рискованно.

• Проверка налоговых задолженностей.

Используйте сервисы ФНС, чтобы узнать о долгах компании перед государством. Наличие крупных задолженностей — тревожный сигнал.

• Исполнительные производства.

На сайте ФССП можно проверить, есть ли против компании действующие исполнительные производства. Это поможет понять, испытывает ли фирма проблемы с погашением задолженностей.

• Судебные споры.

Посмотрите Картотеку арбитражных дел для анализа судебных разбирательств компании. Если она часто выступает ответчиком по долгам, это может свидетельствовать о финансовых трудностях.

Этот чек-лист позволит получить полное представление о состоянии компании и снизить риски сотрудничества.

Как проверить организацию на банкротство самостоятельно

Вы можете проверить ИП или ООО на банкротство самостоятельно с использованием данных из открытых источников. Это позволяет убедиться, что ваш контрагент не находится в предбанкротном состоянии и не участвует в судебных разбирательствах, связанных с финансовыми проблемами. Используйте официальные ресурсы, которые предоставляют актуальную и достоверную информацию. Как проверить компанию на банкротство при помощи различных сервисов, расскажем далее.

Проверить на банкротство в Едином федеральном реестре

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) содержит официальные данные о начале, ходе и завершении процедур признания несостоятельности.

Как проверить на банкротство юридическое лицо на сайте ЕФРСБ:

1. Перейти на сайт ЕФРСБ.
2. Указать в поисковой строке ИНН или ОГРН проверяемой компании или нажать «Расширенный поиск», чтобы ввести другие параметры.
3. Проверить наличие информации об участии компании, предпринимателя или физического лица в процедурах признания несостоятельности.

Если в реестре есть записи о текущих процедурах банкротства, сотрудничество с таким контрагентом становится рискованным.

ФНС

Федеральная налоговая служба (ФНС) также предоставляет важную информацию о финансовом состоянии контрагента.

Проверка на банкротство юридических лиц состоит из следующих шагов:

1. Перейдите в сервис «Прозрачный бизнес» от ФНС.
2. Заполните ИНН, ОГРН, название фирмы или ФИО индивидуального предпринимателя.

Если в отношении данной организации или ИП инициирована процедура банкротства, вы увидите соответствующую запись рядом с наименованием и реквизитами юрлица.

Сайт службы судебных приставов (ФССП)

На сайте ФССП можно найти сведения об исполнительных производствах против компании. Их наличие свидетельствует о том, что организация уже не справляется с выплатой долгов.

Порядок проверки:

1. Зайдите на сайт ФССП в раздел «Банк данных об исполнительных производствах».
2. Выберите «Поиск юридических лиц» для проверки по названию или «Поиск по ИНН юридического лица», чтобы найти информацию по ИНН.
3. Введите данные компании (ИНН или название и адрес местонахождения).
4. Посмотрите информацию о возбужденных исполнительных производствах.

Непосредственно банкротство юридических лиц проверить через сайт ФССП не получится, но вы можете узнать о наличии значительных задолженностей. Компания, имеющая множество исполнительных дел, скорее всего находится в предбанкротном состоянии.

Картотека арбитражных дел

Картотека арбитражных дел — это база данных всех судебных разбирательств, в которых участвует компания. Здесь можно найти информацию о том, сколько раз контрагент был ответчиком по делам, связанным с финансовыми обязательствами.

Как узнать о банкротстве юридического лица:

1. Откройте электронную Картотеку арбитражных дел.
2. Введите ИНН или ОГРН компании, которую вы хотите проверить.
3. Ознакомьтесь с судебными спорами, в которых участвовала организация. Обратите внимание: это не обязательно будут дела о банкротстве. В арбитражном суде рассматриваются различные категории споров с участием юридических лиц.

Частые судебные дела по долгам или споры с кредиторами могут сигнализировать о нестабильном финансовом положении компании. Если же организация часто выступает в арбитражных делах не ответчиком, а истцом, это не указывает на ее финансовую нестабильность. Напротив, это может свидетельствовать о том, что фирма хорошо следит за соблюдением законодательства и имеет возможность отстаивать свои права в суде.

Проверить компанию на банкротство с помощью сервиса от SpectrumData

Для комплексной проверки контрагента можно воспользоваться специализированными сервисами. Наш сервис предоставляет расширенную информацию о компании, включая данные из арбитражных судов, ФНС, ЕФРСБ и других источников.

Как проверить ООО на банкротство при помощи сервиса от SpectrumData:

1. Оформите подписку и войдите в личный кабинет.
2. Введите ИНН, название организации или другие известные сведения о контрагенте.
3. Получите отчет по вашему контрагенту.
4. Если в отношении компании ведется процедура банкротства, вы увидите соответствующее сообщение в верхней строке над названием организации.

Согласно сведениям об ООО «Регион-Нефть»

Если навести курсор на это сообщение, можно увидеть информацию о том, на какой стадии находится банкротное разбирательство в текущий момент.

Кроме того, при помощи нашего сервиса вы можете получить другую информацию о контрагенте: наличие налоговых задолженностей, действующие исполнительные производства в ФССП, залоги, обременения, проверки Генеральной прокуратуры и т.д. Вам не придется использовать несколько разных сайтов для проверки. В нашем отчете вы найдете всю нужную информацию, чтобы сделать выводы о надежности контрагента.

Часто задаваемые вопросы

Как проверить банкротство юридического лица?

Чтобы проверить банкротство юридического лица, нужно использовать несколько официальных источников. Начните с Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ), где содержатся актуальные данные о процедурах признания несостоятельности. Также можно воспользоваться сервисами ФНС для проверки налоговых задолженностей, Картотекой арбитражных дел для поиска судебных споров и сайтом ФССП, чтобы узнать о наличии исполнительных производств против компании. Для комплексной проверки можно использовать сервис от SpectrumData, где собрана вся актуальная информация об организациях и индивидуальных предпринимателях.

Как проверить ИП на банкротство?

Проверить индивидуального предпринимателя (ИП) можно через те же ресурсы, что и для юридических лиц. Зайдите на сайт ЕФРСБ и введите ИНН ИП, чтобы увидеть наличие запущенных процедур. Для получения дополнительной информации можно использовать сервисы ФНС, ФССП, Картотеку арбитражных дел и сторонние сервисы, например, SpectrumData. Эти источники помогут узнать о налоговых долгах, судебных разбирательствах и исполнительных производствах.

Где можно узнать информацию о банкротстве?

Информация о банкротстве юридических лиц размещается в открытых источниках. Основной ресурс — Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ). В нем содержатся все актуальные данные по начатым и завершенным процедурам признания несостоятельности. Также проверить фирму на банкротство можно при помощи сервиса от SpectrumData.

Как понять, что организация банкрот?

Организация считается банкротом, если суд признал ее неспособность исполнять финансовые обязательства перед кредиторами. Основные признаки несостоятельности: наличие судебных разбирательств, данные о процедуре признания несостоятельности в ЕФРСБ, исполнительные производства на сайте ФССП и налоговые долги по информации ФНС. Эти сигналы указывают на серьезные финансовые трудности, которые могут привести к полному краху компании.

   

Автор: Алена Веньгина