Как проверить компанию по ИНН и зачем нужна проверка контрагента?

Любая компания стремится работать только с надежными и добросовестными контрагентами. Когда речь идет о длительных бизнес-отношениях, обе стороны хорошо знают друг друга и могут предоставлять определенный кредит доверия, исходя из накопленного положительного опыта. Если же предстоит заключить сделку с новым контрагентом, без проверки не обойтись.

Зачем нужно проверять контрагентов?

Требования статьи 54.1 НК РФ, и рекомендации налоговой, к примеру, Письмо ФНС № АС-4-2/8872, а также Постановление ВАС №53, ясно говорят о том, что риски сотрудничества с неблагонадежным контрагентом напрямую ложатся на вас. Каждому юрлицу или ИП перед началом сотрудничества нужно проверять своего контрагента, поскольку он может заниматься извлечением необоснованной налоговой выгоды.

Проверка контрагента становится проявлением должной осмотрительности, под которой понимается изучение данных о партнере, не являющихся налоговой или коммерческой тайной.

Причины, по которым стоит проверить контрагента:

• Чтобы избежать сотрудничества с недобросовестным поставщиком.

Всегда есть риск наткнуться на фирму-однодневку или мошенников. В такой ситуации вас ждут не только финансовые потери (что уже неприятно), но и риск стать участником в уголовном деле (в лучшем случае в качестве пострадавшего). Именно такие перспективы грозят предпринимателю в соответствии с законом №407-ФЗ от 06 декабря 2011 года и статьями 198 — 199.2 УК РФ. Проверка поставщика убережет от подобных рисков.

• Сотрудничество с реальной фирмой тоже не всегда проходит удачно.

Если у поставщика есть вредная привычка срывать сроки или поставлять бракованный товар, либо речь идет о заказчике, который очень не любит платить по счетам вовремя, об этом лучше узнать как можно раньше.

• Контрагент может случайно забыть предупредить вас о своей ликвидации, банкротстве, штрафах и неудовлетворительно пройденных проверках со стороны контролирующих органов.

Проверка контрагента – единственный способ получить достоверную и актуальную информацию.

Когда стоит проверить фирму на благонадежность?

Проверку контрагента нужно проводить вне зависимости от того, подписываете ли вы с ним свой первый договор, или же ведете сотрудничество годами.

• Перед заключением первого контракта с новым контрагентом по сути вы не знаете о нем почти ничего (кроме того, что он сам вам сказал). Отзывы о его предыдущих сделках и сопроводительные, которые он принес для договора – это хорошо, но осмотрительного бизнесмена должно заинтересовать не только это.

• Даже если вы работаете с одним и тем же поставщиком долгие годы, никто не гарантирует, что его деятельность безупречна и он, к примеру, не начал процедуру ликвидации. Поэтому проверять нужно не только новых партнеров.

Как проверить контрагента на благонадежность?

Как проверить организацию на надежность, если вы собираетесь заключить договор с новым поставщиком или партнером? Полноценная проверка контрагента – многоступенчатый процесс, просто найти контрагента по ИНН на сайте налоговой будет недостаточно.

Как проверить компанию-контрагента:

1. Запросить основные документы на компанию у потенциального партнера.
2. Проверить контрагента по ИНН на сайте налоговой.
3. Проверить зарегистрированные на компанию коды ОКВЭД.
4. Убедиться, что адрес компании достоверный и не является массовым.
5. Проверить директора компании на финансовую и правовую благонадежность.
6. Проверить организацию на банкротство по ИНН.
7. Изучить суть судебных процессов, если фирма упоминается в картотеке арбитражных дел.
8. Проверить компанию на долги на сайте ФССП.

Разберем подробнее каждый из пунктов проверки компании.

Запросить пакет документов

Первый шаг, который необходимо предпринять, чтобы узнать контрагента получше – запросить документы на компанию у потенциальных бизнес-партнеров или поставщиков. Такая информация не составляет коммерческую тайну, а потому скрывать ее, если с бумагами все в порядке, смысла нет.

Какие документы стоит изучить, чтобы проверить компанию на надежность:

• копия устава;
• документы о назначении гендиректора, приказ о вступлении в должность;
• сканы паспорта генерального директора фирмы;
• разрешающие деятельность лицензии, если это требуется в соответствии со спецификой работы компании.

На этом же этапе стоит запросить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, чтобы убедиться, что в отношении компании не начат процесс ликвидации.

Проверить контрагента на сайте налоговой

Найти и проверить контрагента по ИНН на сайте налоговой можно через сервис « Прозрачный бизнес».

В этом разделе ФНС объединила несколько десятков баз, из которых можно получить основную информацию о контрагенте и его руководителе. Поэтому проверка контрагента на сайте налоговой уже может дать много информации о компании перед тем, как вы начнете изучать другие источники.

После ввода ИНН юридического лица вы сможете получить следующую информацию:

• дату присвоения ОГРН, данные об основной и дополнительной деятельности (ОКВЭД);
• сведения об учредителях, акционерах юрлица;
• информацию о лице, которое может действовать от имени юрлица без доверенности;
• адреса, указанные при регистрации юрлицами;
• применяется ли в отношении компании специальный налоговый режим;
• сведения о задолженностях компании по пеням и штрафам;
• уплаченные налоги и сборы;
• среднесписочную численность работников;
• находится ли компания в списке дисквалифицированных;
• данные о юрлицах и ИП, в отношении которых представлены документы для госрегистрации и т.д.

Сверить коды ОКВЭД

Налоговая проявит особое внимание к сделке, если у одного из участников в ЕГРЮЛ не заявлен соответствующий ей код. Поэтому важно проверить как основной, так и дополнительные коды деятельности контрагента (ОКВЭД).

Проверить адрес компании на достоверность и массовость

Если есть возможность, можно проверить указанный в документах фактический адрес контрагента лично: действительно ли находится там офис компании или нет.

Также важно проверить адрес на массовость. Что такое массовый адрес? Это адрес, который организации покупают для регистрации, в результате чего по нему де-юре могут быть расположены десятки и даже тысячи компаний, а на самом деле нет ни одной из них. Регистрация по массовому адресу – один из признаков фирмы-однодневки.

Если контрагент не имеет никакого отношения к заявленному в документах адресу, в случае конфликта найти компанию будет сложно. Проверить на массовость адрес также можно на сайте налоговой.

Проверить директора компании

Проверка директора организации не менее важна, чем проверка компании по ИНН.

Какие сведения о директоре компании нужно узнать в ходе проверки контрагента:

• не является ли директор потенциальным банкротом – проверить его на задолженности ФССП;
• не входит ли он в реестр массовых директоров – получить данные о других компаниях, которыми управляет тот же руководитель;
• уточнить деловые связи директора – к каким еще организациям руководитель имеет отношение;
• нет ли его в списке дисквалифицированных лиц или директоров, признанных номинальными.

Проверить организацию на банкротство по ИНН

Проверить, не находится ли компания на любом из этапов банкротства, можно с помощью сайта Федресурс.

Пробить партнера по картотеке арбитражных дел

Проверить организацию по ИНН будет полезно и в картотеке арбитражных дел. Сервис выдаст все дела, в которых участвовала компания – и как ответчик, и как истец. Вы можете провалиться в любую из карточек и узнать детали любого из процессов.

Проверить компанию на долги на сайте ФССП

По базе судебных приставов можно и пробить компанию по ИНН, и получить информацию о финансовой благонадежности ее директора: есть ли в отношении организации или ее руководителя исполнительные производства в целом и не входят ли они в списки злостных должников.

Быстрая проверка контрагента в одном окне

При проверке контрагента хочется соблюсти баланс временных затрат, собственных усилий и бюджета. Собирать информацию на разных сайтах, вручную объединяя в один отчет – трудоемкая задача, а узнать обо всех рисках, связанных с контрагентом, нужно как можно раньше. 

При этом качественная проверка контрагента должна соответствовать следующим параметрам:

• Содержать данные официальных источников.

К примеру, всевозможные выгрузки из баз ФНС относительно уставного капитала, сведений об учредителях, факты о значимых события и имеющихся связях с другими юрлицами/ИП.

• Сведения о контрагентах должны регулярно обновляться.

Кроме того, должна быть предусмотрена возможность поставить контрагента на мониторинг (особенно актуальна эта опция в случае, если вы намерены сотрудничать или уже сотрудничаете с контрагентом долгое время).

• Результатом проверки должен стать удобный формат отчета.

Который будет удобно сохранить и приложить к другим документам в случаях внимания налоговой к вашим сделкам.

• Поиск информации должен быть простым и понятным.

Все это и даже больше вы получите в сервисе «Проверка контрагента» от SpectrumData! Вы сможете и проверить организацию по ИНН, и получить данные о директоре компании, в том числе уточнить сведения о его деловых связях с другими юридическими лицами.

Если ваш бизнес ежедневно взаимодействует с большим количеством контрагентов, для вас доступен формат работы по API.

Проверка с помощью сервиса поможет быстро собрать все доказательства должной осмотрительности, проверить законность и подтвердить обоснованность полученной выгоды.

Оставьте заявку на демодоступ к сервису и получите несколько бесплатных тестовых проверок. Будьте уверены при заключении сделок – вместе с «Проверкой контрагента» от SpectrumData! Обезопасить себя и свой бизнес вы сможете в несколько кликов.

Автор: Наталия Мехоношина